关于个人对好基金的寻找标准

标签: 个人 基金 寻找 | 发表时间:2022-02-13 21:48 | 作者:姑苏十二月
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应官方@今日话题 邀请,很高兴能够参加这个活动。这两天也很用心在琢磨这些基金,最终完成任务。诚挚地请官方大大来审评哦!

一、“固收+”基金的组成结构

“固收+”由“固收”和“+”两部分组成,“固收”的部分占比大于等于70%,追求固定的收益,主要投资债券。“+”的部分占比小于等于30%,追求高收益,主要投资股票。

而根据债股比例不同,又分为进攻型(7:3)、均衡型(8:2)、防守型(9:1)。

“固收+”的组合,是在平衡风险的前提下博取收益。

二、“固收+”基金的特点和优点

“固收+”是将大部分资产投资到有固定收益的地方,所以更偏向于偏债混合产品。

特点:

(1)短期业绩排名不占优势,更注重于长期且稳定的收益。

(2)产品的回撤小,一般控制在5%以内。

(3)股票大多选择的是优质个股。

(4)收益率相较于短期理财产品普遍更高。

优点:

这种组合方式相较于股票基金和纯债基金的高风险,起到了很好的平衡作用。

三、“固收”基金的关注点

(1)基金公司规模,因基金一般长期持有,公司越大其抗风险性越高。

(2)基金经理任职时间,任职长的基金经理大多经验丰富,对其基金比较熟悉。

(3)债股配资比例,进攻型(7:3)均衡型(8:2)防守型(9:1)根据自己的风险把控选择适合自己的基金类型。

(4)波动大小,最大回撤,回撤修复时间,收益率,最大回撤计算,股票30%,债券1%。收益率计算,股票10%~20%,债券4%。我们买“固收+”基金的目的是为了有一个长期稳定的收益。

(5)持有人结构,机构较多的基金相对好些。

四、针对这12支基金,以我的标准来说:

易方达裕丰回报(F000171)。该基金规模达480亿。从债股比例上看,2016年之前股票比例为10%,之后稳定在20%,属于均衡型固收+基金,成立时间8年,基金经理张清华任职时间8年,属于知名金牛基金经理,成立以来最大回撤8.75%(80%*1%+20%*30%=6.8%),发生在2015年熊市的时候,而沪深300当时的回撤高达-46.7%,平均年收益9.38%(80%*4%+20%*10%=5.2% ,80%*4%+20%*20%=7.2%)收益优秀,持有人结构来看,机构持有70%。此固收+基金属于均衡型基金中比较优秀的基金,基金公司规模大,基金经理任职时间长,最大回撤及年收益率比较优秀,机构持仓多。称得上一支较好的基金。

安信稳健增值混合C(F001338)。该基金规模达188亿。从债股比例上看,该基金成立以来股票比例均在10%左右,属于债股9:1(防御型)固收+基金,成立时间6年,基金经理张翼飞任职时间6年,基金经理任职时间和基金成立时间一致,成立以来最大回撤2.71%(90%*1*+10%*30%=3.9%)平均年收益7.28%(90%*4%+10%*10%=4.6% ,90%*4%+10%*20%=5.6%),回撤水平与收益率都堪称优秀,持有人结构来看,机构占比20%。

总结一下:这两只基金我会5:5进行组合,虽然是维稳但也不会把鸡蛋放一个篮子里。

#老司基硬核测评# $易方达裕丰回报(F000171)$ $安信稳健增值混合C(F001338)$

@今日话题



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