聪明的券商都在加大IT投入,这些券商堪称资金人力配置..

标签: 商都 it 资金 | 发表时间:2017-06-17 15:05 | 作者:券商中国
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图片来源:视觉中国

金融科技正在引发各家证券机构商业模式的颠覆性变革,高盛明确提出其“未来是一家科技公司”,而在国内券商行业,亦有“券商未来就是一家科技公司”的观点抛出。

不断加大对信息技术领域的投入及重视,在券商行业正成为共识。作为业内的好榜样,华泰证券通过IT战略一路领先之后,此前抛出的260亿定增方案中,有10亿资金继续用于加大信息系统资金投入,这一举动让业内艳羡不已。

强者在恒强,经过几年互联网发展对证券行业带来的变革,多数券商已意识到IT投入的重要性:加大资金投入,并逐步建立自主研发团队,不少券商已经行动起来。据券商中国记者了解,目前大型券商的IT投入大概会占到3至5个亿,但是拥有自主研发团队的却不多,目前应该不超过5家。

券业每年IT投入在百亿之上

一家证券公司到底该拿出多少资金来进行IT投入,以及IT人员到底需要配置几个?这方面实际上相关文件已经有了规定。

据《证券期货经营机构信息技术治理工作指引(试行)》(下称《指引》)显示,证券公司最近三个财政年度IT 投入平均数额原则上应不少于最近三个财政年度平均净利润的6%,或不少于最近三个财政年度平均营业收入的3%。

针对IT人力资源配备情况,上述《指引》规定,证券公司应根据实际情况配备足够的IT工作人员,并满足安全和岗位设置的有关要求。证券公司的IT 工作人员总数原则上应不少于公司员工总人数的6%。

按照此规定测算,一个年均营收大概在100亿左右的证券公司,平均每年的IT投入应该在3个亿以上,而一个总数在1000人以上的证券公司,应该至少拥有60名IT人员。

值得注意的是,记者询问的业内多家机构互金部人士反应,按照上述标准,证券行业内的IT和人员配备基本都能达到要求。来看下中国证券业协会官网公布的数据:

2016年,证券公司未经审计财务报表显示,129家证券公司全年实现营业收入3279.94亿元,实现净利润1234.45亿元;

2015年,证券公司未经审计财务报表显示,125家证券公司全年实现营业收入5751.55亿元,全年实现净利润2447.63亿元;

证券公司2014年度经营数据统计显示,证券公司未经审计财务报表显示,120家证券公司全年实现营业收入2602.84亿元,全年实现净利润965.54亿元。

粗略估算,证券行业整个行业一年的IT投入应该在百亿左右。

华泰证券560人科研团队最豪华

具体到券商行业,每年的IT投入大概要占到各自营收的多少,在行业内已有明确要求。但具体到各家券商而言,虽然券商实质性的IT投入数据不多,但代表其IT自主研发实力的研发投入,不少上市券商有明确披露。需要说明的是,一般情况下,券商的IT投入金额相比较科研投入要大很多。

据券商中国记者统计的2016年上市券商年报数据显示,27家上市券商中,广发证券、长江证券、国信证券、海通证券、兴业证券、东吴证券和华泰证券7家上市券商披露了研发投入,其中华泰证券此项投入金额接近3亿元,为7家券商中最高值。

已经披露的研发投入信息如下:

✤ 华泰证券

该公司2016年科研投入达到2.93亿元,研发投入在营收中的占比达到1.73%。在人员配备方面,华泰证券研发人员达到560位,占该公司总人数的比例达到8.04%。

针对高达2.93亿元的研发投入,华泰证券表示,为全力做实财富管理转型,提升“涨乐财富通”影响,公司始终坚持研发先行。为长效提升经营效益和管理效率,公司通过自行开发、合作开发、委托开发等方式合计进行研发及硬件投入人民币29347.88万元。

✤ 国信证券

2016年,为支持公司业务创新,提升经营效率和管理效率,公司通过自行开发、合作开发、委托开发等方式,在信息系统研发及相关硬件上投入1.07亿元。同比2015年,国信证券研发投入金额下降了27.13%,但研发投入在营收中的占比提升了0.34个百分点。

✤ 广发证券

2016年研发投入金额达到1.56亿元,相比2015年提升了25.93%,此项研发投入在营收中的占比达到0.75%,相比2015年提升了0.38个百分点。

针对团队建设情况,广发证券年报中披露,该公司一贯重视在信息技术与金融结合领域的创新,从过去以外包为主转变为核心技术以自主开发为主,过去三年持续吸纳了180 名本土领先互联网技术人才,逐步建立成为一个具有工程师文化尤其是具有自主研发能力的金融科技型团队。

✤ 海通证券

该公司2016年度研发投入合计1.09亿元,占营收的比例达到0.39%。该公司研发人员的数量为86人,占总人数的比例达到1%。

✤ 长江证券

2016 年长江证券研发支出主要集中于 PB、FICC、股票期权、量化投资等创新业务开发、客户关系管理及服务平台建设、信息系统及业务平台升级等方面,并进一步强化互联网技术研发投入。

报告期内,公司研发投入0.78亿元,同比减少0.13亿元,下降13.86%;全年研发投入占营业收入比例1.34%,同比增加0.27个百分点。

✤ 兴业证券

2016年兴业证券通过自行开发、合作开发、委托开发等方式,在信息系统研发及相关硬件上投入 4533.11万元。4533.11万元的研发投入在营业收入中的占比达到0.6%。

兴业证券年报信息显示,该公司为推动证券业务创新,适应新的交易品种应用,提高金融服务水平和经营管理效率。

✤ 东吴证券

东吴证券2016年合计研发支持3614.01 万元。3614.01万元的研发投入在营收中的占比达到0.78%。东吴证券自主研发团队有62人,研发人员在公司总人数中的占比为2.3%。

东吴证券称,报告期内,公司致力于提升公司信息技术、改善客户服务体验,继续对加大对东吴证券秀财APP财富管理平台、秀财网财富管理平台、微信、QQ公众服务平台、掌上营业厅、综合运营管理平台、新一代千万级用户高并发交易系统等研发投入,为支持公司创新业务提供技术支持,合计研发支出3614.01万元。

另外,国泰君安、西部证券等,虽然未披露具体研发投入情况,但是对信息科技投入的重视程度亦有间接披露的,具体如下:

✤ 国泰君安

泰君安在年报中表示,该公司高度重视对信息科技的战略性投入,持续推进自主信息科技创新,是信息科技在证券行业应用的先行者。2016年,该公司手机终端用户突破了1200万。

✤ 西部证券

公司一贯把信息技术系统安全平稳运行和保障工作放在首位,有效推进IT战略稳步实施,持续加大资金和技术投入、加快系统升级和技术平台开发、完善突发事件应急处置预案,切实保障信息技术系统安全平稳运行。

自主研发团队券商不超过5家

针对券商行业在科技投入方面的现状,一位中型券商高管这样描述:大的券商多数拥有了自主研发的团队,可以完成从客户端到客户管理系统,以及后台的体系交易系统、信息系统等全部自主开发,而中小券商多数需要采用外包的方式。

自主研发团队的配置,某种程度上体现一家券商针对自主研发的重视程度及实力。一位上市券商高管向券商中国记者表示,目前大多数券商还是依靠供应商,没有或很少有科技研发人员,只有几家有专门研发团队,“我了解不超过五家”。

拥有自主研发团队的券商业内不超过五家,这个解释针对于自主研发团队的要求或许有点严苛。另一家中型券商互联网金融部负责人向记者表示,目前交易额排名前20的券商大多都拥有自主研发团队,其中包括完全自主研发,以及在外部IT架构基础上做研发,“只要有自己研发的成分都算。”

相比较大券商的豪华人员配置,拥有20多名或者20名以内的自建团队,再加上若干外包服务团队,这或是不少中小型券商的IT团队配置。

三五个亿投入是标配

“如果不是自己建的系统,就会受制于开发商,个性化的需求很难得到满足,及时响应也很难。”上述中型券商高管向记者表示,小券商虽然有此项需求但是投入有限,原因在于自主开发团队需要大量的资金投入,“IT这一块如果没有几个亿的投入是不可能作出效果的,尤其是自主研发应该是做不出来的。但是一些小券商一年的营收只有十几个亿,就无法承担这个费用。”

上述券商高管向记者表示,大型券商的IT投入大概会占到3至5个亿(其中会存在不同计算口径数据不一的问题),对于营收100亿的券商而言,IT投入占比会达到3%到5%。上市券商中华泰证券、广发证券等科技投入较大,未上市的券商中中泰证券投入亦在3至5亿的水平。

另据记者了解,在整体的IT投入中,最占用资金成本的当属团队建设,也即研发的人力成本,若按照每位IT技术人员每年50至60万的成本计算,一家拥有200人科技团队的券商,每年在IT一块的人力成本投入必须在亿元之上。

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