中国平安公布2013年年报

标签: 保险.平安.太保.国寿 | 发表时间:2014-03-13 20:03 | 作者:九连山老黄
出处:http://blog.sina.com.cn/datang298
(上海、香港-2014年3月13日)中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称「中国平安」、或「平安集团」;香港联交所股份代码: 2318;上海证券交易所股份代码: 601318)今天宣布其2013年度全年业绩。2013年,中国平安整体业绩显著增长,传统金融业务继续保持市场领先,非传统业务积极布局,综合实力持续、稳步增强,净利润达360.14亿元,同比增长34.6%,归属于母公司股东净利润为281.54亿元,同比增长40.4%。内含价值稳步增长,较2012年末上升15.3%。寿险新业务价值增长14.1%,领先市场,保险资金净投资收益率创三年新高。非传统业务方面,从互联网金融创新与竞争的角度,积极布局,研究制定创新战略,持续完善包括陆金所、平安好车、平安付等在内诸多创新实体的业务模式。

截至2013年12月31日止,中国平安总资产为3.36万亿元,较2012年末增长18.1%。归属于母公司股东权益为1,827.09亿元,较2012年末增长14.5%;2013年实现归属于母公司股东净利润281.54亿元,同比增长40.4%,每股收益为3.56元(2012年:2.53元)。平安集团及旗下平安产险、平安寿险的偿付能力充足率分别为174.4%、167.1%和171.9%。

董事会建议派发2013年度末期股息每十股4.5元(含税),加上已派发的2013年度中期股息每十股2.0元(含税),全年累计派发股息为每十股6.5元(含税)。



三大业务均衡增长,综合金融架构进一步完善

2013年,中国经济增速有所放缓,结构调整继续推进,经济形势复杂多变。中国平安寿险业务平稳健康增长,产险业务品质保持良好,养老险年金业务行业领先。平安银行稳步推进战略转型,优化组织架构和运行机制,对集团利润贡献稳步提升。平安信托客户持续增长,继续强化风险管控,专注开拓高品质业务。平安证券信用债主承销发行家数位居行业第四。资产管理业务持续优化保险资金投资资产结构,保险资金净投资收益率创三年新高。同时,综合金融进程加快,科技创新助力业务发展,互联网金融发展战略已经确定并积极布局实施。

中国平安董事长兼首席执行官马明哲表示:「2013年,国内外经济形势复杂多变,互联网行业角逐风起云涌。面对中国经济结构调整、市场转型、互联网技术变革传统模式等带来的诸多挑战,我们进一步积极落实了『合理增长、优化结构、部署未来』的经营策略,传统金融业务取得显著增长,非传统业务积极布局,综合实力持续、稳步增强。2013年,集团公司成功发行260亿元可转债,进一步巩固了资本基础,提高了偿付能力。」

寿险业务:业务规模和代理人数目稳健增长,新业务价值率持续提升

2013年,平安寿险以价值增长为核心,在「挑战新高」和「二元发展」两大战略的指引下,实现规模保费2,101.25亿元。其中,个人寿险业务规模保费1,970.10亿元,同比增长11.9%。依据中国保监会公布的2013年中国保险业数据计算,平安寿险的保费收入约占中国寿险公司保费收入总额的13.6%,较2012年提高0.7个百分点,市场份额稳居第二。

截至2013年12月31日,平安寿险约有5,784.6万名个人客户和99.8万名公司客户,个人寿险客户13个月保单继续率达到91.7%。个人寿险业务代理人稳健增长至约55.7万,较年初增长8.6%。业务结构持续优化,新业务价值同比增长14.1%,新业务价值率为30.8%,较2012年提升2.9个百分点。

此外,平安养老险企业年金业务持续快速发展,2013年企业年金累计受托缴费为185.99亿元,截至2013年12月31日,受托管理资产规模达722.90亿元,投资管理资产规模为804.86亿元,三项指标继续领先于国内各专业养老保险同业。平安健康险的保险业务保持快速增长,保费收入同比增长46.4%。通过Vitality产品创新建立竞争优势,平安健康险在高端医疗保险市场的排名跃居首位。

平安寿险业务的主要财务及经营情况如下:



产险业务:保费收入突破1,000亿元,盈利能力保持稳定

2013年,宏观经济运行总体平稳,新车销量增速提升推动产险行业保费稳定增长。平安产险继续推进「专业经营、服务领先」经营战略的实施,实现保费收入1,153.65亿元,同比增长16.8%。依据中国保监会公布的2013年中国保险行业数据计算,平安产险的保费收入约占中国产险公司原保险保费收入总额的17.8%。以保费收入衡量,平安产险是中国第二大财产保险公司。截至2013年12月31日,平安产险注册资本为170亿元,资本及偿付能力充足。面对竞争日趋激烈、行业盈利能力面临下行压力的产险市场,平安产险坚持创新发展,持续提升专业技术水平,盈利能力保持良好,综合成本率为97.3%。

平安产险业务的主要财务及经营情况如下:



银行业务:核心指标持续向好,业务结构持续优化

2013年,面对复杂多变的外部环境,平安银行确定了「变革、创新、发展」的指导思想,稳步推进战略转型,各项业务保持稳健增长。银行业务全年实现净利润149.04亿元,同比增长12.6%,为集团贡献利润78.07亿元。非利息净收入增长良好,达115.00亿元,同比增长68.8%,占营业收入比达21.9%,同比提升4.9个百分点,收入结构进一步改善。年内,集团顺利完成对平安银行的147.82亿元注资,平安银行的资本充足率和核心一级资本充足率得到明显改善,分别为9.90%和8.56%。

截至2013年12月31日,平安银行总资产达1.89万亿元,较年初增长17.8%;存款总额达12,170.02亿元,较年初增长19.2%,贷款总额8,472.89亿元,较2012年末增长17.6%。此外,平安银行持续强化风险管控,改进风险管理机制,资产质量保持稳定,2013年末不良贷款率0.89%,较年初下降0.06个百分点。拨备覆盖率为201.06%、贷款拨备率为1.79%,分别较年初提升18.74个百分点和0.05个百分点。

平安银行在保持业务平稳发展的同时,亦持续推动投行、零售、小微、信用卡、汽车融资、贸易融资等的发展,业务模式创新、产品与服务创新均取得较大突破。截至2013年12月31日,贸易融资授信余额达3,705.56亿元,较2012年末增长29.0%;小微贷款余额为871.28亿元,较2012年末增长56.0%;汽车消费贷款余额487.47亿元,较年初增长130.8%,市场份额持续领先同业;信用卡流通卡量达1,381万张,较年初增长25.6%。此外,平安银行机构建设加速发展,网点数量快速增长,截至2013年末,平安银行机构网点数量528家,比2012年末增长78家。

集团银行业务的主要经营情况如下:



投资业务:保险资金净投资收益率创三年新高,信托业务稳健增长

截至2013年12月31日,由于保险业务稳步增长带来可投资资产和投资收益的增加,平安资产管理公司投资管理的资产规模为12,752.88亿元,较2012年底增长29.8%。2013年,平安资产管理凭借专业的投资判断,在有效控制风险的基础上,积极把握债券市场和权益市场变化,优化资产配置,稳步增加高息固定收益资产投资,保持权益资产灵活性,取得了稳定的投资收益。截至2013年12月31日,保险资金投资规模达12,303.67亿元;净投资收益率5.1%,较2012年提高0.4个百分点,创三年新高;总投资收益率为5.1%,较2012年提高2.2个百分点。平安资产管理(香港)作为负责公司海外投资管理业务的主体,已组建了一支具有国际专业投资能力和经验的团队,截至2013年12月31日,公司管理的外币资产规模达294.76亿港元。

2013年,平安信托不断加强创新突破,在产品、渠道、运营服务三大引擎的共同推动下,平安信托活跃高净值客户数已突破2.1万,比年初增长14.5%。信托计划资产管理规模达2,903.20亿元,较2012年末增长36.9%;其中以个人客户为主的集合信托产品的实收信托规模达到1,758亿元,同比增长47%,领先行业。公司对信托资产主动管理,严控风险,到期产品均顺利兑付。

2013年,平安证券紧随改革步伐,坚持巩固传统优势,积极探索并尝试新业务。公司固定收益业务完成27家信用债主承销发行,位列行业第四。经纪业务改革成效显现,融资融券业务规模达32.5亿元,较年初增长241.1%,业务结构进一步优化。创新业务方面,公司成功获批场外权益类互换、场外期权交易、沪深交易所股票质押式回购交易等业务资格,同时成为首批获得远程代理证券质押业务资格的券商之一。

保险资金投资收益情况如下:



综合金融进程加快,客户迁徙成效显现

2013年,中国平安综合金融进程加快,“金融超市,客户迁徙”战略成效显现。个人综合金融方面,平安建立客户价值分群体系与客户大数据分析平台,推进客户迁徙,完善交叉销售。公司累计迁徙客户510万人次,集团内各子公司合计新增客户量中27%来自客户迁徙。平安寿险电销渠道实现规模保费66.10亿元,同比增长72.5%,电销市场份额持续稳居第一;平安产险车险保费收入的54.6%来自交叉销售和电话销售渠道;新发行信用卡中的39.8%来自交叉销售和电话销售渠道;新增零售存款中的17.0%来自于交叉销售渠道。团体综合金融方面,集团内各子公司间加强合作,通过为大型企业客户提供一揽子综合金融服务方案,提升平安在企业客户间的综合金融品牌形象。

集团综合金融大后台建设进一步深化,协同效应日益增强,服务水平不断升级。移动展业平台自2011年推出以来,已为1,100万客户提供保险保障等金融服务,贡献保费超880亿元。年内,平安寿险升级服务承诺,「标准案件,资料齐全,两天赔付」服务承诺完成率达97.0%,平安产险车险理赔「万元以下,从报案到赔款,三天到账」服务承诺完成率达95.2%。

互联网金融发展战略确定,布局加快

2013年是平安清晰确立并大举实施战略架构升级与创新的第一年,在战略布局和部分业务方面取得了初步进展。面对移动互联网迅猛发展并与传统金融迅速融合的趋势,平安更加坚定地贯彻“科技引领金融”的战略,在保持传统业务即业已成熟的保险、银行、投资三大支柱持续快速发展的同时,全面布局非传统金融业务,即从互联网金融市场竞争的角度,利用移动互联网,积极布局,以期建立财富管理、健康管理和生活管理的社交金融服务平台。

目前,集团已布局了陆金所、万里通、车市、支付、移动社交金融门户等业务。陆金所战略及组织架构进一步落地,交易规模显著提高;万里通积分商圈规模从2012年底的0.5万家终端大幅增长到2013年底的20万家;平安好车已完成网站建设及线上交易平台搭建,建立11家线下门店;平安付成功推出移动社交支付工具「壹钱包」;平安科技推出的「天下通」移动社交金融门户正式上线,助力传统金融发展。我们相信,非传统业务在取得良好发展的同时,也将为传统金融业务创造新的增长空间。

未来展望

马明哲表示:「2014年,是更加充满挑战和机遇的一年,随着各项改革的进一步深化,城镇化、经济结构转型及产业结构的升级等都将持续激发中国经济的内在活力,中国经济仍将保持稳步、健康发展的步伐,居民收入和个人金融消费需求将不断提升,个人综合金融服务将迎来巨大的契机和更加广阔的发展平台;与此同时,以移动互联网为核心的新科技浪潮滚滚向前,对包括金融业在内的几乎所有的传统产业带来巨大的冲击,这既是挑战,更是机遇。」

「中国平安已经做好准备,全力以赴迎接当前现代技术进步和商业模式革新带来的巨大挑战。我们将围绕『科技引领金融,金融服务生活』的主题,走出一条传统与非传统业务相辅相成的创新道路。传统业务方面,将积极落实『金融超市,客户迁徙』两项核心工作,非传统业务方面,将大力推动各大创新工程,将金融服务融入客户『医、食、住、行、玩』的生活场景和需求,传统与非传统齐头并进,最终实现『一个客户,一个账户,多个产品,一站式服务』的目标,将平安的事业推上新的高度。」

(完)

来源:网易

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